【2026年4月21日 台北訊】
在全球永續轉型加速推進，以及家族財富傳承需求日益多元化的背景下，上海商業儲蓄銀行（以下簡稱「上海商銀」）與台灣影響力投資協會（TIIA）於日前共同主辦「雙月論壇：家族永續傳承與影響力投資」。本次論壇匯聚金融界領袖、家族辦公室創辦人、財會專業顧問及創投基金代表，深入探討家族企業傳承模式轉型、ESG發展趨勢與氣候科技投資機會，期望透過跨領域交流，共同創造影響力投資的永續價值。
上海商銀深耕影響力投融資 助企業實現ESG願景
論壇由上海商銀客戶金融事業處資深協理黃慶宗開場致詞。黃資深協理表示，上海商銀非常榮幸能連續多年支持本系列論壇，這不僅展現銀行對社會責任的長期承諾，也反映金融產業在全球永續浪潮下所面臨的角色轉變。
他指出，銀行在影響力投融資中扮演關鍵角色，已從傳統資金提供者，轉型為企業永續轉型的重要合作夥伴。透過融資支持企業導入節能減碳設備，不僅能提升產品對社會的正面影響，也有助於企業進入綠色供應鏈，強化國際市場競爭力，並取得長期穩定的收益。
黃慶宗進一步指出，「現在的家族傳承，已經從單純的財富累積，轉向理念、責任與願景的傳遞，更進一步擴展為對永續發展價值的實踐與延續。」他也觀察到，過去台灣企業對ESG多採取被動因應，但隨著碳關稅與國際法規壓力提升，如今已逐步轉向主動尋求永續解決方案，以提升整體競爭力。
影響力投資：重新定義價值的社會角色
台灣影響力投資協會副理事長陳一強指出，影響力投資並非單一金融工具，而是一種將資本導入引領社會正向改變的策略。他強調，台灣影響力投資協會長期結合金融機構、會計專業與產業資源，致力推動影響力投資與永續議題的深度結合。
他進一步提出，本次論壇核心聚焦三大議題：是否應重新定義「價值」，將影響力納入投資決策核心，以及如何讓永續理念跨世代制度化落實。
氣候科技投資：家族傳承的新戰略
論壇特別邀請Audacy基金聯合創始人陳麗花進行主題演講。身為馬來西亞知名家族企業成員，她從家族辦公室角度分享氣候科技投資的長期意義。她表示，氣候風險本質上即為商業風險，能源價格波動、碳成本上升與金融監管趨嚴，已直接影響企業營運模式。她強調，傳承不應僅止於資產保全，更應著眼於「投資未來」。
她分析，全球能源轉型每年需投入高達數兆美元資金，這不僅是挑戰，更是龐大商業機會。隨著AI時代來臨，能源需求快速攀升，資料中心與工業生產對電力依賴大幅增加，使得再生能源、能源效率與替代材料成為投資重點領域。她以實際案例說明，透過將木材廢料轉化為環保能源，不僅降低成本，也創造新收入來源，展現氣候科技與創造商業成功的模式。
家族治理、人才培養、價值傳承與永續轉型
在座談環節中，由台灣影響力投資協會理事暨中華民國退休基金協會理事長巫慧燕主持，邀請Audacy基金聯合創始人陳麗花、資誠聯合會計師事務所副總經理李南漢，以及MIH Climate Impact Venture Capital創始合夥人嚴心雋參與深入對談。
家族治理與制度設計
資誠聯合會計師事務所副總經理李南漢指出，家族傳承最大挑戰在於「人」的共識與制度落實，建議透過建立「家族憲法」與家族辦公室治理制度凝聚決策方向，並以信託機制規範資產配置，例如設定一定比例投入永續或影響力投資，以確保家族理念跨世代延續。同時，透過匿名訪談、分層會議及投票機制形成共識，並納入家族憲法以強化執行。結合制度化設計與傳承規劃（如投資規範與外部歷練門檻），以降低治理風險並提升長期穩定性。
人才養成與價值傳承
Audacy基金聯合創始人陳麗花指出，家族傳承不應僅依賴財務工具或制度設計，更重要的是價值觀的持續對話與內化。不同世代對價值的理解與實踐方式或許有所不同，然而透過持續的溝通與調整，這些精神得以在變動中被重新詮釋並延續。在此脈絡下，人才養成成為傳承成功的核心，透過外部歷練、跨部門經驗累積，以及內部創業機制的實踐，下一代不僅能與時俱進提升決策能力與風險意識，也能在實務中深化對家族價值的傳承與實踐。
永續轉型與投資機會
MIH Impact創始合夥人嚴心雋指出，在全球永續轉型與AI發展加速下，影響力投資並非以犧牲報酬為前提，而是掌握產業結構轉型的關鍵契機。未來十至三十年，能源、食物系統與工業製造等領域將全面面臨碳中和與數位轉型挑戰，企業若及早布局氣候科技與永續產業，不僅可參與升級轉型，亦有機會取得長期穩健報酬。他並以投入低碳科技創投的經驗指出，產業正加速邁向去碳化，帶動新一波永續與創新投資機會。
此外，論壇亦提及政府與資本市場角色。與會者共同指出，國際間多由政府與慈善基金共同推動影響力投資，例如提供資金誘因或建立制度框架，引導民間資本投入永續領域。相較之下，台灣仍以保守型資金配置為主，未來仍有放寬投資限制與強化資金活化之空間。
以影響力投資永續未來
台灣影響力投資協會副理事長陳一強也分享，影響力投資可與各種資本形式結合，使金融不再僅是累積財富的工具，而是推動社會正向改變的重要力量。他並提出三項核心反思：
資本的目的究竟在於財富累積，或是創造影響力？
影響力是否已真正納入投資與決策核心？
以及理念如何能有效跨世代延續並落實？
主持人巫慧燕在總結時指出，在人口老化、氣候變遷及AI科技革命等三大結構性挑戰交織之下，家族企業與資本市場正進入轉型關鍵期。未來企業競爭力將不僅取決於財務績效，更取決於能否持續創造社會價值與環境影響力，因此影響力投資與制度化家族治理，將成為邁向永續發展的重要基石。
本次論壇透過跨界對話，促進金融、產業與學術界的交流，為台灣永續金融與家族企業傳承提供新方向，也為影響力投資的長期發展奠定更穩固的基礎。整體而言，未來的家族傳承將建立在「價值為本、制度為體、投資為用」的架構之上，透過跨世代的價值連結與制度化實踐，使家族企業不僅能在變局中維持韌性，更能在全球永續浪潮中持續創造正向影響力。
｜關於台灣影響力投資協會
台灣影響力投資協會（Taiwan Impact Investing Association，簡稱TIIA）
官網：www.tiia.tw
TIIA成立於2020年，致力於推動以使命為導向的影響力投資，促進政策、資本與市場實務之協作，並與國際網絡對接，推動台灣影響力經濟生態系的長期發展。TIIA於2025年獲GSG Impact董事會核准，升格為國家級合作夥伴，成為台灣影響力投資的「國家隊」；並為全球影響力投資聯盟（Global Impact Investing Network, GIIN）在台灣唯一的合作夥伴，以及亞洲社會投資人網絡（Asia Venture Philanthropy Network, AVPN）的會員。
聯絡人
台灣影響力投資協會
email: [email protected]
陳穎勳 Gillian Chen
+886-939-000-708
圖說：雙月論壇：「家族永續傳承 x 影響力投資」，左起台灣影響力投資協會常務理事吳道揆、Audacy合夥人暨業務發展主管李翊豪、台灣影響力投資協會副理事長陳一強、上海商銀客戶金融事業處資深協理黃慶宗、台灣影響力投資協會理事暨中華民國退休基金協會理事長巫慧燕、Audacy基金聯合創始人陳麗花、資誠聯合會計師事務所副總經理李南漢、MIH Climate Impact Venture Capital創始合夥人嚴心雋、台灣影響力投資協會常務理事謝文淵。