文章主旨：US SIF(The Forum for Sustainable and Responsible Investment)針對投資人如何實踐永續投資發佈系列文章「How Do I SRI?」，本篇為系列文首篇，提供一般民眾參考如何著手實踐永續投資。
文章內容及要點簡述：
- 近年來，「永續投資」意識逐漸抬頭。2019年Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing 報告顯示85%的投資人對永續投資感興趣，其中千禧年世代感興趣的比率更高達95%。同年，據Natixis Global Asset Management 調查，75%的投資人認同「在增加財富的同時，讓世界變得更好是重要的」。
- 實踐永續投資的資產管理規模(Asset Under Management)成長快速。在美國，專業投資機構將ESG因子納入投資決策考量的資金規模，自2018年的12兆美元成長42%至2020年的17.1兆美元。替一般投資人、高淨值客戶管理的ESG相關資產，亦自2018年的3兆美元成長50%至2020年的4.6兆美元。
- 在探索投資選項前，先思考自己實踐永續投資的動機。您認為哪些ESG議題重要，將幫助聚焦，選擇符合自身需求的投資工具。下圖為常見的ESG議題（資料來源：US SIF）：
- 投資人欲著手實踐永續投資，可參考以下方式：
- 投資共同基金及ETFs：
- US SIF整理其會員提供實踐永續投資的共同基金及ETFs列表。詳列各基金考量之ESG議題(如氣候變遷、環境汙染、社區發展等)，並整理各基金行使投票權之紀錄。
- As You Sow提供免費工具Invest Your Values，可搜尋基金在森林砍伐、化石燃料、性別平權等議題的表現。
- Bloomberg、ISS、Morningstar、MSCI，皆提供基金ESG表現評比，然各機構使用不同的評測方式，在評分上略有差異。
- 最後，投資人可閱讀基金公開說明書，瞭解其投資政策，並搜尋基金過往行使投票權之紀錄，檢驗是否與其倡導理念相符。
- 投資公司股票
- 查找欲投資公司之CSR、永續報告書，瞭解其ESG政策和表現。若成為股東，密切注意公司股東會議案，行使投票權表達意見。
- 可參考Green America 提供股東會議案的整理、Corporate Human Rights Benchmark 為大型上市公司進行人權指標的排序、Business & Human Rights Resource Centre追蹤公司在人權議題上的表現、Human Rights Campaign針對LGBTQ議題編制指數。
- 投資貨幣市場或固定收益產品
- 部分地區銀行、儲蓄互助社(如Inclusiv、National Community Investment Fund)以服務中低收入戶為使命，提供非營利的微型貸款等服務。
- 部分固定收益產品，如Calvert Impact Capital發行的債券，將資金用於開發可負擔住宅。又如The Chicago Community Loan Fund發行的債券，將資金用於提供芝加哥低收入戶的住宅、就業服務等。
- 諮詢投資顧問
- US SIF網站整理提供永續投資諮詢的財務顧問名單，協助投資人制定永續投資的策略。
- 市場上亦有機器人理財顧問服務，使用自動化、演算法技術推薦考量ESG議題的投資組合。如 Aspiration, Betterment, Earthfolio, Ellevest, Impact Labs, OpenInvest, TIAA, Wealthfront。
- 自己實踐永續投資外，也試著影響社群。推動朋友、非營利組織、學校捐贈基金，一同實踐永續投資。The Intentional Endowments Network 即為一個推動高等教育捐贈基金採用永續投資策略的組織。
- 其他資源
- 投資共同基金及ETFs：
爲何重要及其對於影響力投資或台灣的啓發意義
- 本文可做為台灣投資人想著手實踐永續投資的參考指引
- 影響力投資協會或可參考US SIF，製作適用於台灣投資人的指引
請列出2-4個供讀書會夥伴討論的問題
- 您目前是否有實踐永續投資的資產配置？
- 承一，若有，請問您投資於什麼樣的工具？可否分享您的考量？
- 承一，若無，請問是因為遇到什麼樣的困難，或者有其他考量？