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Getting Started in Sustainable Investing: A Guide for Individual Investors

分享人:傅澤威

提交日期:08/24/2021

資訊來源:US SIF

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文章主旨:US SIF(The Forum for Sustainable and Responsible Investment)針對投資人如何實踐永續投資發佈系列文章「How Do I SRI?」,本篇為系列文首篇,提供一般民眾參考如何著手實踐永續投資。

 

文章內容及要點簡述:

  • 近年來,「永續投資」意識逐漸抬頭。2019年Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing 報告顯示85%的投資人對永續投資感興趣,其中千禧年世代感興趣的比率更高達95%。同年,據Natixis Global Asset Management 調查,75%的投資人認同「在增加財富的同時,讓世界變得更好是重要的」。
  • 實踐永續投資的資產管理規模(Asset Under Management)成長快速。在美國,專業投資機構將ESG因子納入投資決策考量的資金規模,自2018年的12兆美元成長42%至2020年的17.1兆美元。替一般投資人、高淨值客戶管理的ESG相關資產,亦自2018年的3兆美元成長50%至2020年的4.6兆美元。
  • 在探索投資選項前,先思考自己實踐永續投資的動機。您認為哪些ESG議題重要,將幫助聚焦,選擇符合自身需求的投資工具。下圖為常見的ESG議題(資料來源:US SIF):

  • 投資人欲著手實踐永續投資,可參考以下方式:
    • 投資共同基金及ETFs:
      • US SIF整理其會員提供實踐永續投資的共同基金及ETFs列表。詳列各基金考量之ESG議題(如氣候變遷、環境汙染、社區發展等),並整理各基金行使投票權之紀錄。
      • As You Sow提供免費工具Invest Your Values,可搜尋基金在森林砍伐、化石燃料、性別平權等議題的表現。
      • Bloomberg、ISS、Morningstar、MSCI,皆提供基金ESG表現評比,然各機構使用不同的評測方式,在評分上略有差異。
      • 最後,投資人可閱讀基金公開說明書,瞭解其投資政策,並搜尋基金過往行使投票權之紀錄,檢驗是否與其倡導理念相符。
    • 投資公司股票
      • 查找欲投資公司之CSR、永續報告書,瞭解其ESG政策和表現。若成為股東,密切注意公司股東會議案,行使投票權表達意見。
      • 可參考Green America 提供股東會議案的整理、Corporate Human Rights Benchmark 為大型上市公司進行人權指標的排序、Business & Human Rights Resource Centre追蹤公司在人權議題上的表現、Human Rights Campaign針對LGBTQ議題編制指數。
    • 投資貨幣市場或固定收益產品
      • 部分地區銀行、儲蓄互助社(如Inclusiv、National Community Investment Fund)以服務中低收入戶為使命,提供非營利的微型貸款等服務。
      • 部分固定收益產品,如Calvert Impact Capital發行的債券,將資金用於開發可負擔住宅。又如The Chicago Community Loan Fund發行的債券,將資金用於提供芝加哥低收入戶的住宅、就業服務等。
    • 諮詢投資顧問
      • US SIF網站整理提供永續投資諮詢的財務顧問名單,協助投資人制定永續投資的策略。
      • 市場上亦有機器人理財顧問服務,使用自動化、演算法技術推薦考量ESG議題的投資組合。如 Aspiration, Betterment, Earthfolio, Ellevest, Impact Labs, OpenInvest, TIAA, Wealthfront。
    • 自己實踐永續投資外,也試著影響社群。推動朋友、非營利組織、學校捐贈基金,一同實踐永續投資。The Intentional Endowments Network 即為一個推動高等教育捐贈基金採用永續投資策略的組織。
    • 其他資源

 

爲何重要及其對於影響力投資或台灣的啓發意義

  • 本文可做為台灣投資人想著手實踐永續投資的參考指引
  • 影響力投資協會或可參考US SIF,製作適用於台灣投資人的指引

 

請列出2-4個供讀書會夥伴討論的問題

  • 您目前是否有實踐永續投資的資產配置?
  • 承一,若有,請問您投資於什麼樣的工具?可否分享您的考量?
  • 承一,若無,請問是因為遇到什麼樣的困難,或者有其他考量?